Analisis Keuangan Saham XP N - XP Inc. (BMV) Stock

Gambaran Umum

XP Inc. is a financial services company based in Brazil that specializes in investment brokerage and financial management services for clients. As a major player in the Latin American financial sector, XP Inc. offers extensive brokerage services, facilitating substantial trading volumes across equity, fixed income, and derivatives markets. The firm also delivers a comprehensive suite of wealth management services, including portfolio management, financial advisory, and an array of investment products aimed primarily at retail investors and institutional clients. Key projects executed by XP Inc. include the expansion of their technology platform to enhance user experience and the development of personalized investment solutions that leverage data analytics to tailor offerings to individual client needs. The company's strategic initiatives focus on broadening its market reach and leveraging technological innovations to solidify its presence in the competitive financial landscape.

Skor Kualitas, Nilai, dan Momentum

Kartu ini menunjukkan skor Kualitas, Nilai, dan Momentum untuk perusahaan tersebut.

Kualitas

The QualityScore is a proprietary scoring model that identifies high quality companies, based on cash generating efficiencies.

Nilai

Model penilaian eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan valuasi relatifnya. Skor berkisar antara 0 hingga 100, dengan 100 sebagai yang paling diremehkan nilainya.

Momentum

Proprietary scoring model that ranks companies on their six-month momentum.

Sentimen Dana

Skor Sentimen Dana (sebelumnya dikenal sebagai Skor Kepemilikan) adalah model kuantitatif eksklusif yang memberi peringkat pada perusahaan berdasarkan tingkat akumulasi kepemilikan.

QVM

The QVM Score is a proprietary scoring model that combines Quality, Value, and Momentum into a single metric that ranks companies from 0 to 100.

Laporan Laba Rugi: Pendapatan, Laba Operasional, Laba Bersih

Nilai revenue untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah 16,811.19 MM.
Nilai operating income untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah 5,098.00 MM.
Nilai net income untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah 4,920.60 MM.

Period End (TTM)	Revenue (MM)	Operating Income (MM)	Net Income (MM)
2025-06-30	16,811.19	5,098.00	4,920.60
2025-03-31	16,547.15	5,143.15	4,718.91
2024-12-31	16,251.34	4,986.68	4,513.41
2024-09-30	15,886.07	4,705.05	4,375.38
2024-06-30	15,762.34	4,646.59	4,275.60
2024-03-31	15,142.98	4,259.23	4,133.70
2023-12-31	14,242.62	3,941.21	3,898.70
2023-09-30	13,391.06	3,677.39	3,639.47
2023-06-30	12,887.26	3,509.17	3,584.07
2023-03-31	12,843.01	3,395.67	3,519.97
2022-12-31	12,945.09	3,486.19	3,579.05
2022-09-30	13,120.48	3,859.93	3,785.54
2022-06-30	12,749.93	3,782.22	3,690.46
2022-03-31	12,396.09	3,917.23	3,709.85
2021-12-31	11,941.38	3,830.93	3,589.42
2021-09-30	11,127.70	3,354.02	3,200.79
2021-06-30	10,094.60	3,146.78	2,805.56
2021-03-31	9,001.64	2,778.89	2,413.24
2020-12-31	8,098.93	2,517.93	2,076.43
2020-09-30	7,379.65	2,418.99	1,864.09
2020-06-30
2020-03-31

Laporan Laba Rugi: EPS

Period End (TTM)	Earnings Per Share Basic	Earnings Per Share Diluted
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31	8.33	8.23
2024-09-30	8.04	7.93
2024-06-30	7.82	7.72
2024-03-31	7.61	7.53
2023-12-31	7.22	7.16
2023-09-30	6.74	6.66
2023-06-30	6.61	6.50
2023-03-31	6.40	6.25
2022-12-31	6.44	6.25
2022-09-30	6.78	6.57
2022-06-30	6.60	6.41
2022-03-31	6.64	6.46
2021-12-31	6.42	6.26
2021-09-30	5.74	5.60
2021-06-30	5.05	4.94
2021-03-31	4.36	4.28
2020-12-31	3.76	3.71
2020-09-30	3.43	3.41
2020-06-30	2.97	2.95
2020-03-31	2.43	2.42

Arus Kas: Operasi, Investasi, Pendanaan

Nilai cash from operating activities untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah 10,631.59 MM.
Nilai cash from investing activities untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah -658.26 MM.
Nilai kas dari aktivitas pendanaan untuk XP Inc. per 2025 Jun 30 adalah -3,837.02 MM.

Period End (TTM)	Cash From Operating Activities (MM)	Cash From Investing Activities (MM)	Cash From Financing Activities (MM)
2025-06-30	10,631.59	-658.26	-3,837.02
2025-03-31	11,891.30	-1,103.93	-5,570.75
2024-12-31	11,178.96	-1,667.26	-5,784.29
2024-09-30	11,487.99	-1,578.00	-5,210.94
2024-06-30	5,579.50	-706.65	-4,337.74
2024-03-31	1,353.00	-187.46	-3,649.79
2023-12-31	8,127.30	538.81	-4,394.83
2023-09-30	5,514.11	473.31	-4,142.59
2023-06-30	6,533.50	-158.73	-2,348.21
2023-03-31	4,128.89	-236.65	-984.24
2022-12-31	1,803.88	-371.28	-200.30
2022-09-30	1,280.97	-821.71	1,013.08
2022-06-30	-2,532.57	-1,076.18	4,332.19
2022-03-31	-3,277.82	-1,114.22	6,640.56
2021-12-31	-4,020.33	-1,150.73	6,639.26
2021-09-30	-4,309.16	-825.08	8,143.25
2021-06-30	118.73	-811.22	2,769.30
2021-03-31	2,010.57	-703.43	790.07
2020-12-31	1,510.73	-582.01	788.71
2020-09-30	-3,025.67	-457.56	3,344.51
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: PE, PriceToBook, PriceToTBV

P/Book: The current closing price divided by the book value per share.

P/TBV: The current price divided by the tangible book value per share.

Period End (TTM)	p/e	P/Book	P/TBV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Metrik Penilaian: EBitToEv, EBit3YrAvgToEv

Period End (TTM)	EBIT/EV	EBIT (3y)/EV
2025-06-30
2025-03-31
2024-12-31
2024-09-30
2024-06-30
2024-03-31
2023-12-31
2023-09-30
2023-06-30
2023-03-31
2022-12-31
2022-09-30
2022-06-30
2022-03-31
2021-12-31
2021-09-30
2021-06-30
2021-03-31
2020-12-31
2020-09-30
2020-06-30
2020-03-31

Efektivitas Manajemen

roa untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.05.
roe untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.29.
roic untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.04.
croic untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.
ocroic untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.03.

Period End (TTM)	ROA	ROE	ROIC (Tingkat Pengembalian Investasi Modal)	CROIC	OCROIC
2025-06-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2025-03-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2024-12-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2024-09-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2024-06-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2024-03-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2023-12-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2023-09-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2023-06-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2023-03-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2022-12-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2022-09-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2022-06-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2022-03-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2021-12-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2021-09-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2021-06-30	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2021-03-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2020-12-31	0.05	0.29	0.04	0.03	0.03
2020-09-30	0.05	0.67	0.03	-0.00	-0.05
2020-06-30	0.09	0.76	0.04	0.01	-0.09
2020-03-31	0.07	0.61	0.03	0.01	-0.10

Gross Margins

marjin kotor untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.67.
marjin bersih untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.26.
marjin operasi untuk XP Inc. pada 2025 Jun 30 adalah 0.30.

Margin Kotor: The Gross Margin is the ratio of revenue left after substracting the Cost of Goods Sold. It is calculated as 1.0 - (Revenue - COGS ) / Revenue.

Margin Keuntungan Bersih: Margin Bersih (juga dikenal sebagai Margin Keuntungan) adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Bersih. Perhitungannya adalah Pendapatan Bersih / Pendapatan.

Margin Operasi: Margin Operasi adalah rasio pendapatan yang tersisa setelah dikurangi Pendapatan Operasi. Perhitungannya adalah Pendapatan Operasi / Pendapatan.

Period End (TTM)	Margin Kotor	Margin Keuntungan Bersih	Margin Operasi
2025-06-30	0.67	0.26	0.30
2025-03-31	0.67	0.26	0.30
2024-12-31	0.67	0.26	0.30
2024-09-30	0.67	0.26	0.30
2024-06-30	0.67	0.26	0.30
2024-03-31	0.67	0.26	0.30
2023-12-31	0.67	0.26	0.30
2023-09-30	0.67	0.26	0.30
2023-06-30	0.67	0.26	0.30
2023-03-31	0.67	0.26	0.30
2022-12-31	0.67	0.26	0.30
2022-09-30	0.67	0.26	0.30
2022-06-30	0.67	0.26	0.30
2022-03-31	0.67	0.26	0.30
2021-12-31	0.67	0.26	0.30
2021-09-30	0.67	0.26	0.30
2021-06-30	0.67	0.26	0.30
2021-03-31	0.67	0.26	0.30
2020-12-31	0.67	0.26	0.30
2020-09-30	0.69	0.25	0.33
2020-06-30	0.69	0.24	0.32
2020-03-31	0.68	0.22	0.32

US:XP	US$ 18.91
DE:XP9	€ 15.90
IT:1XP	€ 15.60